Өнөөдөр гэмт хэргийн мөнгөн гүйлгээний асуудал бүс нутгийн хэмжээнд ч, дэлхийн түвшинд ч, улс орнуудын хооронд нэлээд хурцаар тавигдаж байна. Эдгээр хууль бус ажиллагаатай олон улсын янз бүрийн байгууллагууд тэмцэж байна. Нийтлэлд бид ФАТФ-ын үйл ажиллагааг нарийвчлан авч үзэх болно - энэ бол мөнгө угаахтай тэмцэх санхүүгийн шинж чанартай арга хэмжээг боловсруулах бүлэг юм. Дэлхий даяар гэмт хэргийн бүлэглэл, терроризмыг санхүүжүүлэхийн эсрэг чадах бүхнээ хийж байгаа тул түүний ач холбогдлыг хэт үнэлэхэд бэрх.
Энэ юу вэ
Ерөнхий тодорхойлолтоор бол ФАТФ нь мөнгө угаах гэмт хэрэгтэй тэмцэх, терроризмын байгууллагыг санхүүгийн дэмжлэг үзүүлэх чиглэлээр дэлхийн стандартыг боловсруулах үйл ажиллагаа явуулдаг олон улсын байгууллага юм. Нэмж дурдахад ФАТФ нь үндэсний тогтолцоог олон улсын тогтсон стандартын дагуу үнэлэх үүрэг хүлээдэг. Тайлбарласан үйл ажиллагааны гол хэрэгсэлAML / CFT чиглэлээр 40 зөвлөмжийг байгууллагад авч үздэг бөгөөд тэдгээрийг сайтар хянаж үздэг (ойролцоогоор таван жил тутамд). ФАТФ группын ерөнхийлөгч нь Сантьяго Отаменди юм.
Үйлдсэн түүх
Өнгөрсөн зууны 1989 онд "Их долоо"-д багтсан орнуудын шийдвэрийн дагуу ФАТФ байгуулагдаж байжээ. Энэ нь PL/CFT-тэй тэмцэх чиглэлээр олон улсын стандартыг боловсруулж, хэрэгжүүлэх үүрэг хүлээсэн олон улсын байгууллага бий болсон гэсэн үг юм. Гучин тав гаруй улс, хоёр олон улсын байгууллага тус бүлэгт багтдаг. Хорь орчим байгууллага, хоёр эрх мэдэлтэн ажиглагчаар ажилладаг.
Бүтэц ба үйл ажиллагаа
ФАТФ-ын бүлэг жилдээ гурваас доошгүй удаа тогтмол хуралдаж, тодорхой шийдвэрүүдийг гаргадаг. Мөн тус хүрээлэнгийн ажлын хэсэг нь:
- төрөлөөр;
- Үнэлгээ ба хэрэгжилт;
- терроризмыг санхүүжүүлэх;
- олон улсын хамтын ажиллагааны судалгааны талаар.
FATF нь мөн Дэлхийн банк, Олон улсын валютын сан, НҮБ-ын Гэмт хэрэг, хар тамхины наймаатай тэмцэх газартай идэвхтэй хамтран ажилладаг байгууллага юм. Эдгээр бүх бүтэц нь мөнгө угаах, гэмт хэрэгт хөрөнгө оруулахтай тэмцэх хөтөлбөр боловсруулж хэрэгжүүлдэг.
ФАТФ-ын хамгийн чухал хэрэгслүүдийн нэгЭдгээр нь хууль бус мөнгөний "шилжилт"-ийг хайж олох, илрүүлэх зорилгоор нэг улсын хэмжээнд санхүүгийн мэдээллийг цуглуулах, шалгах үүрэгтэй хэд хэдэн санхүүгийн тагнуулын нэгж (эсвэл товчоор СМА) юм.
FATF гишүүнчлэл
Дэлхийд алдартай ФАТФ группын гишүүн 35 гаруй орон байдаг. Оролцогч орнууд нь: Австрали, Шинэ Зеланд, Ази, Европ, АНУ, Мексик, Бразил, Аргентин, Өмнөд Африк, Оросын Холбооны Улс. Сүүлийнх нь 2003 оны зургадугаар сараас хойш ФАТФ-ын гишүүн юм. Үүнд улс орнуудаас гадна Персийн булангийн Арабын орнуудын хамтын ажиллагааны зөвлөл болон Европын комисс гэсэн хоёр олон улсын байгууллага багтаж байна.
Оросын санаачилгаар 2004 онд Холбооны санхүүгийн хяналтын алба ОХУ-ыг төлөөлөн ФАТФ-ын үйл ажиллагаанд оролцсон нь анхаарал татаж байна.
Зөвлөмжийн онцлог
Олон улсын хүрээлэнгийн баримт бичигт мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх үр дүнтэй дэглэмийг бий болгохын тулд улс орон бүрт авах ёстой зохион байгуулалт, эрх зүйн цогц арга хэмжээний тухай материалууд багтсан болно. Арга хэмжээний түгээмэл байдал, нарийн төвөгтэй байдал зэрэг шинж чанаруудыг дараах байдлаар илэрхийлнэ:
- Мөнгө угаахтай тэмцэх асуудлыг дээд зэргээр хамруулах;
- бусад олон улсын конвенци, ML/CFT-тэй холбоотой олон улсын холбогдох байгууллагын акт, НҮБ-ын Аюулгүйн зөвлөлийн тогтоол гэх мэттэй харилцах;
- Уян хатан бодлого хэрэгжүүлэх боломжийг улс орнуудад олгох,үндэсний онцлог, эрх зүйн тогтолцооны онцлогийг харгалзан эдгээр асуудлыг шийдвэрлэх.
ФАТФ-ын бүх зөвлөмжүүд нь бусад байгууллагын ижил төстэй тогтоолуудыг ямар ч байдлаар орлохгүй бөгөөд тэдгээрийг давхардуулж болохгүй. Харин ч тэд зарчмуудыг нэгтгэж, ХА/ТХГ-ын дүрэм, журмыг кодчилоход маш чухал үүрэг гүйцэтгэдэг. Аюулгүйн Зөвлөлийн нэг тогтоолын дагуу ФАТФ-ын 40 зөвлөмжийг НҮБ-ын бүх гишүүн орнууд заавал биелүүлэх ёстой гэж үздэг.
Хэрхэн боловсруулсан
Дөчин зөвлөмжийг анх 1990 онд дүрэм боловсруулж, хар тамхины наймаанаас мөнгө угаасан гэмт хэрэгтнүүдээс санхүүгийн системийг хамгаалах шаардлагатай үед бий болгосон. Хожим нь, тухайлбал зургаан жилийн дараа технологийн өөрчлөлт, шинэ чиг хандлага, санхүүг угаах арга замууд бий болсонтой холбогдуулан ФАТФ-ын стандартыг шинэчилсэн.
2001 оны 10-р сард ФАТФ терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх талаар эхлээд найм, дараа нь есөн тусгай зөвлөмж гаргах үүрэг өгсөн.
Бүлгийн стандартууд 2003 онд хоёр дахь удаагаа шинэчлэгдсэн бөгөөд зуун наян оронд хүлээн зөвшөөрөгдсөн. Одоогоор эдгээрийг хууль бус мөнгө угаах болон терроризмын байгууллагыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх олон улсын стандарт гэж үздэг.
Зөвлөмжийн дэд төрлүүд
ФАТФ-ын бүх жагсаалтыг (ялангуяа стандартууд) хэд хэдэн бүлэгт хувааж болно:
- зохицуулалт ба улс төрхууль бус мөнгөний урсгалтай тэмцэх талаар;
- мөнгө угаах, хураах;
- терроризмыг санхүүжүүлэх;
- цуврал урьдчилан сэргийлэх арга хэмжээ;
- хуулийн этгээдийн өмчлөл, үйл ажиллагаа ил тод байх;
- олон улсын хамтын ажиллагаа;
- холбогдох байгууллагын хариуцлага, эрх мэдэл болон бусад арга хэмжээ.
Бүс нутгийн бүлгүүд
Олон улсын мөнгөн гүйлгээ, гүйлгээг сайтар хянаж, үүнтэй холбоотой гэмт хэргийн үйл ажиллагааг таслан зогсоохын тулд ФАТФ зэрэг бүс нутгийн тусгай бүлгүүд байдаг. Тэд олон улсын стандартыг дэлхий даяар түгээхэд хувь нэмэр оруулдаг. Бүлэг бүр өөрийн гэсэн бүс нутгийг авч үзэж, мөнгөний эргэлтийн онцлогийг судалдаг. Түүнчлэн үндэсний санхүүгийн тогтолцоог стандартад нийцэж байгаа эсэхэд харилцан үнэлгээ хийж, өнөөгийн чиг хандлагыг судалдаг.
Эдгээр хамтлагууд юу вэ? Дэлхий дээр нийтдээ найм байдаг: Ази-Номхон далай, Өмнөд Америк, Еврази, Зүүн ба Өмнөд Африкт бүлэг, Ойрхи Дорнод ба Хойд Африкт бүлэг, Европын зөвлөлийн шинжээчдийн хороо., Карибын тэнгисийн бүлэг болон Баруун Африк дахь бүлэг. Төв Африкт мөнгө угаахтай тэмцэх өөр нэг ажил хараахан хүлээн зөвшөөрөгдөөгүй бөгөөд бүс нутгийн ФАТФ-ын хэв маягийн нэг хэсэг болоогүй байна.
Хар жагсаалт
Тодорхойлсон байгууллагын үйл ажиллагааны нэг нь ФАТФ-ын зөвлөмжийг аль улс, байгууллага дагаж мөрддөггүйг судлах явдал юм. Өөрөөр хэлбэлхамтын ажиллагаагүй гэгдэх улс, нутаг дэвсгэрийг тодорхойлж, тэдгээрийн жагсаалтыг гаргаж, "хар" гэж нэрлэдэг. Энэ жагсаалтад аль нэг мужийг оруулсан нь хориг арга хэмжээ авахад хүргэдэггүй ч гадаадын хөрөнгө оруулагчдын зүгээс энэ улсад итгэх итгэлийн түвшинг харуулж байна.
Хар жагсаалтад оруулах, хасах нь 2000 онд тогтоосон дараах шалгуурын дагуу ФАТФ-ын хурлаар явагдана:
- санхүүгийн зохицуулалтын цоорхой - эдгээр нь шаардлагатай зөвшөөрөлгүйгээр төлбөрийн систем дэх гүйлгээ байж болно;
- компанийн эзэмшигчийг тодорхойлох боломжгүй зэрэг хууль тогтоомжийн саад бэрхшээл;
- олон улсын хамтын ажиллагаанд тулгарч буй бэрхшээл - үүнд хууль тогтоомжийн түвшинд компанийн талаар мэдээлэл өгөхийг хориглох;
- Мөнгө угаахтай тэмцэх арга хэмжээ хангалтгүй, тухайлбал, боловсон хүчний чадвар хангалтгүй, авлига гэх мэт.
Дэлхийн статистик болон Дэлхийн банкны далд эдийн засгийн мэдээгээр жил бүр арав гаруй их наяд ам.долларын бараа, үйлчилгээ үйлдвэрлэж, хангадаг.
